Việc làm tư vấn tài chính được những người đam mê tài chính để thực hiện việc cung cấp các dịch vụ về tư vấn trong lĩnh vực tài chính cho khách hàng, giúp đánh giá hiệu quả đối với các kế hoạch tài chính kinh doanh dành cho khách hàng.
1. Bạn biết gì về việc làm tư vấn tài chính?
Những người làm tư vấn tài chính chính là những người có nhiệm vụ hỗ trợ cho các khách hàng là các công ty hoạt động trong lĩnh vực đầu tư tài chính và tư vấn về quản lý đối với tài sản doanh nghiệp.
Bên cạnh đó, tư vấn tài chính cũng sẽ xử lý tất cả những vấn đề có sự liên quan tới bảo hiểm, giúp cho khách hàng có thể lập ra được bản kế hoạch đầu tư một cách toàn diện. Việc làm tư vấn tài chính được thực hiện tại những tổ chức tài chính hoặc bản thân mỗi người làm tư vấn tài chính có thể tự thành lập công ty tư vấn tài chính cho riêng mình.
Đối với việc làm tư vấn tài chính thì gồm 2 loại tư vấn đó là tư vấn cá nhân hoặc là tư vấn tài chính doanh nghiệp, trong đó các bạn có thể làm việc trong các lĩnh vực tài chính đó là tư vấn tài chính cá nhân. tư vấn các dịch vụ tài chính của doanh nghiệp một cách chỉn chu dựa vào các điều luật liên quan.
2. Những nhiệm vụ của việc làm tư vấn tài chính
Những người làm tư vấn tài chính ở mỗi doanh nghiệp khác nhau thì sẽ có những nhiệm vụ khác nhau, tùy tính chất và quy mô của doanh nghiệp, tùy vào sự phát triển của các doanh nghiệp cung cấp dịch vụ tư vấn tài chính mà các bạn có thể thực hiện những nhiệm vụ khác nhau.
Tuy vậy nhìn chung thì việc làm tư vấn tài chính cũng sẽ có những điểm chung trong nhiệm vụ thuộc về bản chất. Hãy tìm hiểu về nhiệm vụ của việc làm tư vấn tài chính để có thể phục vụ tốt nhất cho quá trình tìm việc, làm việc.
- Chuyên viên tư vấn tài chính sẽ cần phải xác nhận chính xác đối với tình trạng thực tế của tình hình tài chính của mỗi khách hàng.
- Xác nhận mức thu nhập, bảo hiểm, tiền tiết kiệm, các loại chi phí tiêu hoa, các loại thuế… của khách hàng cần hỗ trợ tư vấn.
- Tư vấn để khách hàng có thể hoàn thiện được bản kế hoạch hoàn chỉnh, xác định các mục tiêu mà khách hàng muốn hướng tới và xác định những rủi ro mà khách hàng có thể chịu được.
- Tinh toán chi tiết từng loại chi phí và xác định những rủi ro có thể đi kèm với các loại chi phí đó.
- Đảm bảo về việc tổ chức tài chính đó tuân thủ đúng với những quy định của pháp luật và quy định của doanh nghiệp.
- Theo dõi hiệu suất trong suốt quá trình làm việc của các nhân viên tài chính, kế toán trong doanh nghiệp.
- Đề xuất lên cấp trên những vấn đề có thể đảm bảo tốt cho tài chính của doanh nghiệp.
- Lên các kế hoạch về tài chính một cách cụ thể để triển khai tốt cho công việc.
- Báo cáo lên cấp trên về giá và ngân sách.
- Thực hiện công tác giới thiệu các sản phẩm và các dịch vụ mà công ty cung cấp.
- Lập ngân sách, thực hiện chuyển nhượng đối với tài chính.
- Hướng dẫn các nhân viên tài chính, các nhân viên mới lập các báo cáo về tài chính, kế toán, các báo cáo tổng hợp và hỗ trợ các nhân viên kế toán tính toán bảng lương.
3. Những yêu cầu đối với việc làm tư vấn tài chính
Để trở thành một nhân viên tư vấn tài chính thì các bạn cần phải thỏa mãn những yêu cầu cơ bản của việc làm tư vấn tài chính.
Đầu tiên, các bạn cần phải xác định về mặt kỹ năng của việc làm nhân viên tư vấn tài chính cần phải có, bởi vì những người nhân viên tư vấn tài chính có nhiệm vụ chính là tư vấn, thường xuyên gặp mặt khách hàng để có thể tư vấn cho khách hàng.
Do vậy kỹ năng là yêu cầu cơ bản mà mỗi nhân viên tư vấn tài chính cần phải đảm bảo có và thực hiện tốt. Một số kỹ năng được yêu cầu đối với việc làm này như sau:
- Về kỹ năng giao tiếp là điều không thể thiếu, giao tiếp là yếu tố trọng yếu để nhân viên tư vấn tài chính làm việc, là công cụ chính để giúp họ tương tác với khách hàng.
- Về kỹ năng thu thập thông tin: những người tư vấn tài chính cần phải thu thập lượng thông tin một cách có hiệu quả đối với những gì mà khách hàng của bạn đã cung cấp.
- …
Ngoài ra, những người làm tư vấn tài chính cần phải là người am hiểu đối với các vấn đề có liên quan tới kế toán, ngân hàng, tài chính, nắm được các luật về thuế, quy định về hưu trí… cập nhật những thông tin cơ bản và sâu rộng về tài chính.
4. Quyền lợi của việc làm tài chính
Những người làm tư vấn tài chính có thể làm việc theo hình thức đầu quân cho các công ty tài chính hoặc là có thể tự mở công ty riêng để phát triển lĩnh vực này.
Đối với những người làm tư vấn tài chính cho các doanh nghiệp thì sẽ được trả tiền lương tùy vào chính sách tiền lương của công ty tài chính, ngoài ra thì họ còn có thể nhận được những khoản tiền khác như là tiền thưởng, tiền doanh số,...
Mức lương bình quân mà những người tư vấn có thể nhận được thường dao động từ 8 cho tới 15 triệu đồng mỗi tháng. Nếu như bạn làm việc trong thời gian lâu hơn, có thâm niên thì bạn sẽ còn được tăng mức tiền lương lên rất nhiều, mức lương của bạn còn có thể lên tới 25-30 triệu mỗi tháng.
Còn nếu như bạn làm chủ của công ty tư vấn tài chính thì bạn sẽ có cơ hội để nhận được mức lương cao hơn nữa, mức lương mà bạn có thể nhận được mỗi tháng lên tới 50 - 60 triệu đồng?
Như thế, việc làm tư vấn tài chính là một trong những việc làm đầy thú vị. Việc làm tư vấn tài chính đòi hỏi ở bạn đáp ứng những yêu cầu cơ bản của việc làm, đồng thời để tìm được việc làm tư vấn tài chính thì các bạn sẽ cần có kinh nghiệm, trong đó bạn nên tìm trên hệ thống vieclam88.vn để tự tay mở ra cơ hội việc làm cho mình.
Ngoài thông tin về việc làm tư vấn tài chính thì vieclam88.vn cũng chia sẻ nhiều thông tin hữu ích khác giúp các bạn nâng cao sự hiểu biết của bản thân hơn. Trong đó, nhiều bạn quan tâm tới việc làm tư vấn. Ở ngay nội dung bài viết được chia sẻ bên dưới sẽ giúp các bạn nắm bắt thông tin việc làm tư vấn trên hệ thống.